A rede global de mensagens bancárias SWIFT testará transações ao vivo para ativos tokenizados e moedas digitais no próximo ano, disse quinta-feira, o último passo na atualmente lenta integração de tais ativos no sistema financeiro mais amplo.
Os bancos e gestores de ativos têm explorado a “tokenização” de ativos tradicionais, como títulos, há vários anos.
Eles esperam que, ao usar unidades digitais – geralmente tokens baseados em blockchain que representam parte de um ativo subjacente – a negociação possa ser tornada mais rápida, mais barata e mais eficiente, inclusive eliminando intermediários envolvidos em muitas transações.
Até agora, porém, eles não ganharam força significativa no mercado mais amplo.
Cerca de 90% dos bancos centrais do mundo também estão testando moedas digitais de bancos centrais (CBDCs), versões digitais de moeda fiduciária que facilitam a negociação de ativos tokenizados. As autoridades monetárias estão a tentar tirar partido do progresso tecnológico que permitiu a criação de criptomoedas como o bitcoin.
A SWIFT, que desempenha um papel fundamental no setor bancário global, esteve envolvida em testes de CBDCs e de ativos tokenizados. Em março, anunciou o lançamento de uma nova plataforma que permite a conexão dos CBDCs atualmente em desenvolvimento com o sistema financeiro existente.
“Agora vemos que a indústria está exigindo sair da fase (de teste) e vemos que os ativos digitais estão realmente se movimentando e a contraparte está pagando-lhes dinheiro real em troca”, disse Nick Kerigan, chefe de inovação da SWIFT.
“É para esse estágio que caminhamos no próximo ano, ainda que de forma controlada.”
Embora o potencial seja grande, a natureza fragmentada do mercado impede-o e muito poucas iniciativas se desenvolveram para além dos sistemas internos dos bancos.
Da mesma forma, os bancos centrais estão a testar CBDCs grossistas para pagamentos transfronteiriços, mas em pequenos grupos.
A iniciativa mais recente da SWIFT envolve conectar diferentes tipos de ativos digitais em diferentes plataformas.
“Para negociar e liquidar com sucesso uma transação de títulos tokenizados, você precisa de dinheiro, e é aí que entra o depósito tokenizado ou o CBDC no atacado”, disse Kerigan.
“Só ter entrega ou pagamento não basta, você precisa dos dois.”
©ThomsonReuters 2024
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