No primeiro semestre de 2024, os americanos perdeu US$ 65 milhões em fraude em caixas eletrônicos Bitcoin. As máquinas oferecem às pessoas uma maneira fácil de obter criptomoedas e estão aparecendo cada vez mais em supermercados e lojas de conveniência, postos de gasolina, lojas de vapor e lavanderias em todo o país.
A sua crescente disponibilidade, juntamente com a falta de protecção do consumidor e de regulamentação da indústria, tornam os quiosques de dinheiro num alvo atraente para os fraudadores, diz John Breyault, vice-presidente de políticas públicas, telecomunicações e fraude da Liga Nacional de Consumidores.
Vejamos, por exemplo, um residente de Houston que recentemente recebeu uma ligação de um ladrão se passando por um agente da lei. Segundo os promotores, o fraudador disse à vítima que ela não compareceu ao júri e que tinha um mandado de prisão pendente. Click2Houston, afiliada da NBC News. A única maneira de a vítima escapar de problemas legais? Depositando dinheiro em um caixa eletrônico Bitcoin no supermercado local.
“Eles eram bastante sofisticados e inflexíveis, você sabe, você não pode falar ao telefone, você precisa cuidar disso agora”, disse a vítima, identificada apenas pelo primeiro nome de Loyd, ao Click2Houston. Quando Loyd terminou de depositar dinheiro no caixa eletrônico Bitcoin, ele havia perdido quase US$ 60.000.
Os golpistas estão usando fotos da sua casa para aumentar as ameaças de extorsão sexual
Breyault diz que os golpistas de caixas eletrônicos Bitcoin têm uma capacidade incrível de convencer suas vítimas a abrir mão de seu dinheiro. Embora os consumidores com mais de 60 anos sejam mais propensos a ser visados, a perda média nestes programas em todas as faixas etárias é de 10.000 dólares, de acordo com a Comissão Federal do Comércio. A agência emitiu aprox. Aviso de fraude em caixas eletrônicos Bitcoin em setembro, observando que as perdas aumentaram quase 10 vezes desde 2023.
Breyault diz que os golpistas são tão bem-sucedidos porque “colocam as pessoas em um estado tão emocional que as tornam incapazes de tomar decisões racionais”.
Para preparar os consumidores para esta possibilidade, Breyault compartilhou informações básicas sobre como funcionam os caixas eletrônicos Bitcoin, se as vítimas podem recuperar suas perdas por fraude e sinais de alerta de que você foi alvo. FTC, que tem sua própria lista dicas semelhantesdiz que se alguém enviar você para um caixa eletrônico Bitcoin, é uma farsa.
Como funcionam os caixas eletrônicos Bitcoin?
À medida que a criptomoeda se tornou popular, as empresas que a vendem começaram a colocar caixas eletrônicos Bitcoin em lojas e empresas de alto tráfego, diz Breyault. Embora o número de máquinas varie dependendo da fonte, uma estimativas publicadas pelo Federal Reserve Bank de Kansas City o número é estimado em cerca de 49.000.
Antes da proliferação destes quiosques, os clientes precisavam de ter conhecimentos tecnológicos para poderem criar e aceder a contas de criptomoeda. Os caixas eletrônicos tornam muito mais fácil depositar dinheiro e comprar Bitcoins. No entanto, ao contrário dos caixas eletrônicos tradicionais, os consoles Bitcoin normalmente não permitem saques.
Os operadores de máquinas alugam espaços comerciais, tal como os bancos que fornecem os seus ATMs aos consumidores. No entanto, o rápido surgimento de caixas eletrônicos Bitcoin ultrapassou em muito a proteção e a educação do consumidor. Por exemplo, as máquinas caça-níqueis exibem sinais inconsistentes alertando os clientes sobre fraudes. As vítimas também podem ser instruídas a ignorar tais mensagens.
Quando os fraudadores direcionam suas vítimas para um caixa eletrônico Bitcoin, eles geralmente fornecem instruções detalhadas para criar uma nova conta e, em seguida, fornecem ao ladrão um código QR ou uma chave digital que lhes dá acesso ao dinheiro. As vítimas também podem ser solicitadas a depositar dinheiro em uma conta fixa.
Breyault diz que os funcionários de lojas e empresas que possuem caixas eletrônicos Bitcoin muitas vezes não têm treinamento em detecção de fraudes ou conhecimento de como intervir. De acordo com um. história relatada pela AARP.
Posso recuperar dinheiro de um golpe em um caixa eletrônico Bitcoin?
Assim que o dinheiro for depositado na conta e o ladrão tiver a chave digital para acessá-lo, o dinheiro poderá ser transferido para outra conta quase imediatamente. Isto torna quase impossível recuperar o dinheiro da vítima, afirma Breyault.
Ele acrescenta que isso ocorre principalmente porque a criptomoeda é pouco regulamentada. Como resultado, está sujeito a controlos de fraude “fracos”. Ao contrário dos gastos fraudulentos com cartão de crédito, que os bancos tentam reportar imediatamente e podem ser recuperados, não existem tais proteções ao consumidor para fraudes com Bitcoin.
Embora a legislação federal possa mudar isto no futuro, os fraudadores estão atualmente usando “tecnologia perigosa”, diz Breyault.
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“Ninguém está imune a isso”, acrescenta. “É preciso enfatizar que se trata de criminosos profissionais. Eles fazem isso todos os dias. Eles são muito bons nisso.”
A FTC aconselha os consumidores que perderam dinheiro em um golpe de caixa eletrônico Bitcoin a notificar seu banco ou fundo imediatamente e depois denuncie à agência.
Sinais de alerta de um golpe em caixas eletrônicos Bitcoin
1. Solicitação para depositar dinheiro em um caixa eletrônico Bitcoin
A maior bandeira vermelha é quando alguém lhe pede para depositar dinheiro em um caixa eletrônico Bitcoin. Isto pode parecer um olhar demasiado amplo, mas Breyault diz que os consumidores devem ser cépticos em relação a quaisquer pedidos deste tipo – mesmo vindos de pessoas que sentem que conhecem e confiam e que conheceram pessoalmente.
Isso ocorre porque alguns golpes em caixas eletrônicos Bitcoin envolvem preparação de vítimas ao longo do tempo. Comumente chamado de “abate de porcos”, como engordar um animal antes do abate, esses programas começam com amizades ou romances online para construir confiança. O ladrão pode acabar falando em investir em criptomoedas ou dizer que precisa de ajuda com uma despesa inesperada, mas se trata de um golpe criado para esvaziar a conta bancária da vítima.
Mesmo que você seja novo no mundo das criptomoedas e tenha sua própria conta, Breyault recomenda nunca compartilhar sua chave privada com ninguém.
“É como entregar-lhes dinheiro”, diz ele.
2. A pessoa com quem você está conversando criou um senso de urgência
Se alguém com quem você está conversando, seja um estranho ou alguém que se sente amigo, insiste para que você resolva o problema imediatamente retirando dinheiro de sua conta bancária, provavelmente é uma fraude, diz Breyault.
As táticas comuns incluem dizer à vítima que ela deve agir agora ou ela ou seu ente querido serão presos por violar a lei; que uma agência governamental como a Receita Federal irá até sua casa; ou que uma transação de criptomoeda “sem risco” esteja disponível apenas por um tempo muito limitado.
“Se você se sentir pressionado a agir rapidamente, não importa quão terrível a situação pareça, pare e pergunte a um amigo ou ente querido”, diz Breyault.
3. Essa pessoa sabe muito sobre você e parece confiável
Os golpistas podem ser muito convincentes se parecerem saber muito sobre a vítima, inclusive onde ela mora. Mas Breyault diz que muitas dessas informações estão disponíveis publicamente ou podem ser obtidas através de violações de dados ou por uma pequena taxa de corretores de dados.
Por exemplo, recentemente, os golpistas usaram fotos das casas das pessoas disponíveis publicamente para pressionar as vítimas em esquemas de extorsão sexual com bitcoin.
Os golpistas também podem falsificar números de telefone e endereços de e-mail para fazer parecer que estão entrando em contato com a vítima por meio de uma agência governamental oficial. Breyault recomenda que as pessoas evitem confiar em comunicações de fontes aparentemente legítimas quando envolvem pedidos urgentes de dinheiro e informações.
4. Promessas de grandes retornos sobre investimentos em Bitcoin
Alguns golpes em caixas eletrônicos Bitcoin são baseados em ofertas de investimento em criptomoedas que levarão a enormes lucros financeiros. Breyault diz que os golpistas usam táticas de marketing tradicionais, oferecendo ofertas por tempo limitado ou conhecimento interno. Estas promessas certamente acabarão por ser mentiras.
Breyault recomenda se envolver em criptomoedas apenas como um investidor “sofisticado” que está preparado para perder dinheiro.
Se você suspeitar que foi alvo ou vítima de fraude em caixas eletrônicos Bitcoin, Breyault aconselha denunciá-lo às autoridades.
Isso os ajuda a estabelecer um recorde, identificar tendências e “esperançosamente colocar alguns desses bandidos atrás das grades”.