Alerta de fraude! Os golpistas estão constantemente desenvolvendo formas inovadoras de fraudar seus alvos. Eles até usam inteligência artificial para identificar vítimas e explorar suas vulnerabilidades. Recém-formados recebem ofertas de emprego falsas. Em alguns casos, os pais de meia-idade são ameaçados com processos policiais. Indivíduos aposentados estão sendo persuadidos a revelar suas informações financeiras sob o pretexto de ajudar nas atualizações KYC.
O crime cibernético atingiu escala industrial na Índia. Embora o RBI tenha repetidamente destacado os perigos de os bancos e outras instituições divulgarem detalhes de contas bancárias ou sucumbirem a esquemas de investimento tentadores, os seus avisos foram ignorados. De acordo com o relatório do ET, cerca de 9,5 lakh reclamações foram enviadas ao Portal Nacional de Denúncias de Crimes Cibernéticos entre janeiro e maio de 2024; Isso significa uma reclamação a cada 14 segundos. Durante este período, os cidadãos indianos sofreram perdas de aproximadamente 1.750 mil milhões de rupias devido a estas fraudes.
Embora os indivíduos de meia idade e mais velhos sejam os mais suscetíveis, mesmo os jovens não estão imunes às armadilhas preparadas pelos fraudadores. Veremos 10 truques comuns usados por. golpistas para enganá-lo – fique atento!
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1. Esquema de representação de TRAI
Os golpistas se passam por representantes da Autoridade Reguladora de Telecomunicações da Índia (TRAI) e afirmam que o seu número de celular está envolvido em atividades ilegais e que os serviços telefônicos serão suspensos. A chamada é então transferida para um fraudador que se faz passar por funcionário da célula de crimes cibernéticos da polícia. No entanto, é importante destacar que a TRAI afirmou que o desligamento dos serviços telefônicos é feito pelas empresas de telecomunicações e não pela TRAI.
2. Ameaça falsa de prisão digital
Em outro método de fraude, o fraudador se faz passar por policial e acusa a vítima ou seu parente do crime. Um falso oficial do CBI conduz então um interrogatório por vídeo ou chamada de voz, ameaçando prisão digital. É muito importante lembrar que a polícia deixou claro que não realiza prisões digitais nem interrogatórios online. Se você se deparar com tal situação, encerre imediatamente a ligação e informe o número às autoridades.
3. Falso esquema de prisão de membro da família
Os golpistas também podem se passar por policiais e informar à vítima que um parente próximo será preso sob acusação grave. Eles exigem pagamento para que as acusações sejam retiradas e alguns até usam inteligência artificial para imitar a voz do familiar. Se você receber uma ligação assim, não entre em pânico. Em vez disso, verifique com seu familiar antes de tomar qualquer ação adicional para verificar a situação e evitar se tornar vítima desse golpe.
4. Tenha cuidado Esquemas fraudulentos de negociação de ações
Os anúncios nas redes sociais muitas vezes atraem indivíduos com promessas de retornos significativos que variam de 30 a 40% por meio de investimentos em ações. As vítimas são direcionadas para um site falso que dá acesso a um portfólio fictício. Inicialmente, os golpistas incentivam a vítima a investir mais, oferecendo retornos excepcionalmente altos por um pequeno investimento. Porém, quando a vítima tenta sacar seu dinheiro, os fraudadores desaparecem sem deixar rastros. Lembre-se: “Um programa que oferece retornos muito altos é uma fraude evidente. Não caia neles.”
5. Cuidado com golpes que oferecem dinheiro fácil para tarefas simples
Os golpistas costumam prometer quantias significativas de dinheiro para realizar tarefas simples, como curtir vídeos do YouTube ou postagens em mídias sociais. Após concluir essas tarefas, a vítima é pressionada a investir em criptomoedas ou outros ativos com promessa de retornos elevados. Uma pequena quantia pode ser depositada na conta da vítima para parecer legítima. Porém, assim que a vítima investe uma quantia significativa, os golpistas desaparecem com o dinheiro. Lembre-se: “Esquemas que geram dinheiro fácil são fraudes. Não se deixe enganar por eles.”
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6. Cuidado com golpes Fraudes Aduaneiras
Nesse golpe, a vítima recebe uma mensagem informando que um pacote contendo contrabando foi interceptado pela alfândega. A pessoa comum, em pânico, concorda em pagar suborno para resolver o problema. Alternativamente, a vítima pode ser solicitada a enviar dinheiro para que a remessa seja liberada.
Tenha cuidado, pois clicar em qualquer link fornecido por golpistas pode dar-lhes acesso ao seu dispositivo. Se você receber uma ligação desse tipo, desconecte imediatamente e informe o número às autoridades.
7. Transações fraudulentas com cartão de crédito
Os golpistas podem ligar para você fingindo ser um administrador e solicitar confirmação, alegando que uma grande transação foi feita com seu cartão de crédito. O cartão de crédito é falso e a ligação da vítima é encaminhada para outro golpista que oferece ajuda. Uma vez estabelecida a confiança, eles solicitam os dados do cartão, CVV e OTP. Caso exista um cartão emitido em seu nome, você receberá um SMS referente à transação. Verifique com seu banco.
8. Transferências de dinheiro erradas
As vítimas podem receber uma mensagem de texto falsa informando que algum dinheiro foi depositado em sua conta. O golpista então liga, alegando que a transação foi um erro, e pede à vítima que devolva o dinheiro. No entanto, a mensagem de texto não veio do banco e nenhum dinheiro real foi transferido. Antes de agir, verifique sua conta bancária para verificar se o dinheiro foi recebido.
9. Atualizações KYC fraudulentas
Os golpistas podem enviar um SMS, uma chamada ou um e-mail solicitando à vítima que atualize seus dados KYC clicando em um link. O link direciona a vítima para um site que acessa seu dispositivo e rouba informações pessoais. Os bancos nunca enviam links para atualizar o KYC online. Eles sempre insistem na visita à filial ou no encontro presencial.
10. Declarações fiscais falsas
Os contribuintes que declararam seus impostos ou aguardam reembolso podem receber ligações de golpistas se passando por preparadores de impostos. Eles solicitam informações bancárias para agilizar o processo de reembolso. Depois de obterem os detalhes, eles esvaziam a conta bancária. A repartição de finanças envia SMS e correio diretamente ao contribuinte. O contribuinte já possui seus dados bancários.
