ENSINANDO ERIC: Tenho um namorado incrível que me mostrou que esse é o homem que quero para o resto da minha vida. Estamos juntos há seis anos e meio e atualmente moramos juntos.
Minha família o ama e meus amigos se dão bem com ele, mas ele tem um dinheiro ruim e é culpado de ser estúpido com seu dinheiro. Não posso confiar nele de forma alguma financeiramente e isso está me deixando louco. Isso me deixa com medo do futuro com ele.
Estou economizando para comprar uma casa e espero começar a procurar no início de 2025. E fico nervoso por ter que fazer a mudança sozinho. Posso ver em que ele está gastando porque nos sentamos todos os dias de pagamento e analisamos todas as suas contas. Então, não estou preocupado que ele esteja escondendo alguma coisa. Como posso fazer com que ele pare de gastar e comece a economizar?
– Um relacionamento caro
RELACIONAMENTO AMOROSO: Não chegue a 3 metros de uma hipoteca com esse homem até que ele esteja disposto a assumir uma participação igual no seu bem-estar financeiro. Não vão ao banco juntos, se possível.
“A melhor aposta deles é criar um sistema que ignore métodos antigos e force novos”, disse-me Sam Erdman, fundador da Anchor Wealth Advisors. Administrar dinheiro “geralmente não é um jogo de conhecimento, é um jogo de comportamento”.
Ambas as atitudes deveriam mudar aqui: você assume responsabilidades demais e faz pouco.
A primeira coisa que Erdman encorajaria você a fazer, entretanto, é discutir seus valores. “Eles podem começar com seus sonhos para o futuro e por que estão fazendo o que estão fazendo. Isso os ajudará a entender de onde vêm.”
Depois de compreenderem os valores um do outro, vocês poderão fazer um plano para viver de acordo com esses valores.
Aqui está como Erdman disse:
- Determine quanto você gasta.
- Reconfigure esses números para o que ele deseja que continuem.
- Abra contas bancárias separadas que serão financiadas de acordo com o orçamento: uma conta que paga todas as despesas recorrentes do mês, outra que vai guardar dinheiro para futuras despesas não mensais e de um mês, e uma conta de gastos para ele.
Por fim, você não precisa mesclar fundos se seus valores não corresponderem. Um coach ou consultor financeiro pode aproveitar o conselho dado por Erdman, assim como reduzir custos ou liberar recursos como o livro “Your Money or Your Life” de Vicki Robins.
(Envie perguntas para R. Eric Thomas em eric@askingeric.com ou PO Box 22474, Filadélfia, PA 19110. Siga-o Instagram e assine seu jornal semanal para rericthomas.com)
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